近日，广西桂林市秀峰区某银行向桂林市公安局秀峰分局推送了一则取现线索：一名男子要取款20万元，符合“资金快进快出，外省汇入”等账户异常特征。接到线索后，民警立即赶到现场进行核实，核实确认是涉诈情况后，民警迅速行动成功拦截了该男子即将取出的20万元资金，并第一时间联系上了该诈骗案件的报案人，将资金返还。

这是桂林市公安局探索拦截反制工作策略快速拦截民众取现、帮助民众挽损的一个缩影。今年9月以来，桂林市公安局深入剖析近期高发的取现被骗案件的特征规律，总结拦截反制打击策略，以狠抓银行主体责任落实、提升识别涉诈异常情形能力为抓手，强力推进取现线索拦截工作，成功堵截多起异常取现，切实守护好民众的“钱袋子”。自该项工作开展以来，共拦截涉诈资金580余万元，黄金135克，抓获犯罪嫌疑人39人。

据了解，2022年以来，桂林市公安局联合人民银行、金融监管部门创建推行了“三必问”工作机制，即银行网点工作人员办理转账汇款业务时，对客户必问是否认识收款人，是否明确转账汇款的资金用途，是否清楚当前高发的电诈案件类型。自部署开展取现线索拦截工作以来，该市公安局将“三必问”机制延伸应用到取现环节，构筑起银行侧事前、事中、事后三道防线，制作《桂林市取现/购黄金风险告知书》。

银行网点工作人员作为直接面对取现民众的关键人员，在识别异常取现上发挥着重要作用。为此，桂林市公安局梳理了涉诈取现线索特点规律，总结出受害人取现六个特征以及嫌疑人取现七个特征，并配套制作了《桂林市取现快速识别拦截工作流程指引》。11月14日，桂林市公安局叠彩分局召开叠彩区快速取现拦截工作培训会议，会上，叠彩公安组织了14家银行、39个银行网点的工作人员对《桂林市取现快速拦截工作指引》进行学习，并对参会人员进行了“取现快速拦截核查”培训。

“紧盯每一条线索，把更多电诈案件扼杀在路上。下一步，我们将持续加强专题研究，探索反制措施，坚决遏制案件高发态势，守护好民众的生命财产安全。”桂林市公安局新型网络犯罪侦查支队政委赵宇宁说。（吴建林 黄柳）